回顾中币的历史，其发展历程充斥着诸多不稳定因素与违规风险。2020 年 9 月 17 日，中币网因数据库扩容分区升级执行失误，导致平台出现故障，网传有用户薅走数百万资金。尽管官方后续发布公告解释事件原因、资金流向及处理办法，称总计提币金额折合在 181 万 CNY 以内，且大部分为做市商客户正常提币，若获利用户提现无法追回，由中币全额自行承担，但此次事件已暴露其技术运维的脆弱性与应急处理的不足。
2022 年 8 月 2 日，中币交易所突然发布公告称遭遇故障，停止充币、提币服务，且未告知恢复时间。区块链安全公司 PeckShield 发布链上数据显示，包括 SHIB、USDT 和 MATIC 在内的 20 多种加密货币，总价值约 480 万美元已于当日被转出该交易所，部分 ETH（以太坊）被转移至其他交易所出售，而中币对此消息未予否认。这一系列事件引发市场对中币资金安全与平台稳定性的强烈质疑。
在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。2021 年 9 月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，严禁虚拟货币与法定货币的兑换业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等行为。中币交易 app 官网却仍为虚拟货币交易提供服务，其行为明显违反我国法律法规。参与中币交易，投资者不仅面临虚拟货币价格大幅波动带来的资金损失风险，还可能因涉及非法金融活动承担法律责任。
中币近年来还深陷 “跑路传闻”。2022 年 8 月，中币突然宣布暂停充提币功能，下架大量交易，解散社群，引发市场恐慌。虽曾多次辟谣，但这些举动无疑加剧了用户对其信任危机。2024 年有报道称，中币跑路 1 年多后自称 “维护完成”，然而，其过往的不良记录已让众多投资者心有余悸。
