07-19 最新资讯
资金安全是 OTC 交易最突出的风险。交易过程中，双方通常通过平台匹配后线下转账，若对方是诈骗分子，可能在收到转账后拒不释放虚拟货币，或伪造转账凭证骗取虚拟货币。例如，有投资者在 OTC 交易中，按对方要求向指定账户转账后，对方立即消失，平台因缺乏监管难以追回损失。部分不法分子还会利用虚假身份信息注册账户，增加追查难度，导致受害者维权无门。
法律合规风险同样不容忽视。在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，OTC 交易作为虚拟货币交易的一环，自然也不受法律保护。参与 OTC 交易可能涉及非法发售代币票券、非法集资等违法犯罪行为，一旦被查处，不仅交易资金会被冻结，还可能承担法律责任。此外，OTC 交易常被用于洗钱、跨境资金转移等非法活动，投资者若不慎卷入，可能成为犯罪分子的 “工具人”，面临刑事追责。
价格波动风险在 OTC 交易中被放大。场外交易价格由双方协商确定，缺乏交易所的公开竞价机制，容易出现价格操纵。不法分子可能利用信息差，以远高于市场的价格诱导买入，或低于市场价格诱骗卖出，导致投资者遭受直接经济损失。同时，虚拟货币本身价格波动剧烈，交易过程中若币价大幅涨跌，一方可能单方面违约，引发纠纷却无法通过合法途径解决。
平台风险也不容忽视。非正规 OTC 交易平台可能存在暗箱操作，如泄露用户信息、恶意篡改交易记录等。部分平台甚至与诈骗团伙勾结，设局骗取用户资产，一旦平台跑路，投资者将血本无归。
